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建设银行潍坊分行:多措并举共筑反洗钱防线

2024-09-09 14:10:16 来源:鲁网 大字体 小字体 扫码带走
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  鲁网9月9日讯 反洗钱工作是维护国内金融体系平稳运行的压舱石,是保持社会安定,促进金融业快速健康发展的保证。为进一步贯彻落实反洗钱法律法规,夯实反洗钱工作的社会基础,建设银行潍坊分行通过一系列行之有效的举措,扎实有效开展反洗钱工作。

  一、及时传达与反洗钱相关政策,严格落实提升反洗钱能力。定期组织员工学习反洗钱各项规章制度、工作要求、部门职责、业务操作和上级行下发的《洗钱风险提示》等文件,全面提高全行员工反洗钱工作能力,提升全体员工对反洗钱工作的专业度和敏感度。

  二、日常工作中加强开户审核,提高风险监测和处置能力。对账户开立业务,严格执行身份核查、尽职调查等制度,在开户前执行“六看”制度,并按照规定运用“风险速查”功能查验开户人是否是公安通报的已开立涉案账户的不法分子。对于初轮尽职调查通过的客户及时告知客户阅读并在《关于买卖、转借、转租手机卡、银行卡、身份证件、对公账户等涉嫌违法犯罪告知书》上签字。

 三、通过日常监管大额和可疑支付交易,认真做好筛选、分析、甄别和报告。对可疑账户采取风控措施,及时移交反诈中心,协助查询可疑客户是否是电诈可疑人员;及时查看查冻扣登记簿,客户账户有冻结,及时进行核实,并采取相应的管控措施;利用反欺诈系统、外部欺诈风险管理系统、反洗钱系统做好个人账户涉赌涉诈风险防控,对下发的可疑数据及时进行核实和处置,避免可疑账户涉案风险。严格坚持人民币大额交易审批登记制度,建立完善的大额支付交易档案;基层网点人员要对网点办理的大额支付交易逐户、逐笔进行调查、分析,认真做好评估,对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的,应立即报告当地公安机关,同时报告上级单位及当地人民银行。

  同时加强员工日常行为规范,严格操作,严守秘密,对记录和分析的大额可疑支付交易信息不向任何人、任何单位泄露,法律另有规定的除外并按规定期限和要求报送相关信息资料。

  为筑牢反赌反诈反洗钱“安全网”,建设银行潍坊分行将切实履行好反洗钱的法定义务,持续把此项工作作为一项长期的重要工作来抓,营造“防范洗钱,人人有责”的良好的反洗钱氛围,促进金融业的健康发展。(通讯员 李金良)


责任编辑:赵岳