工商银行潍坊分行四项措施扎实做好涉案账户管控工作

  鲁网8月7日讯 今年以来，工商银行潍坊分行按照上级行及监管部门关于防控电信网络新型违法犯罪工作相关部署要求，依据总省行电信诈骗涉案账户月度实时数据，采取强化组织推动机制、做好开户风险提示、严格可疑账户管控、加强账户核查分析等措施，扎实做好涉案账户管控工作，全力维护和谐稳定的区域金融环境。

  强化组织推动机制。定期召开由分管行领导、安全保卫、运行管理、结算与现金管理、内控合规、个人金融业务、网络金融等部门主要负责人参加的防控电信网络新型违法犯罪工作联席会议，加强对涉案账户信息收集分析、问题排查工作，建立常态化约谈和问责机制，压实相关责任人责任。将此项工作纳入专业考评，按照分工履行专业责任，加强部门协作，形成管控合力，共同推动涉案账户管控工作有序开展。 

  做好开户风险提示。在客户开立账户时，要求前台人员务必提示客户阅知潍坊市公安局反信息诈骗中心《严厉打击涉“两卡”违法犯罪告知书》、该行《关于个人结算账户开立及防范新型犯罪的风险提示》并签字，确保涉诈风险核查账户应控尽控。组织安全保卫部联合相关业务部门对涉案账户高发支行及网点进行逐个分析，通过多发区域、年龄、职业、交易限额、业务分类等维度，分析涉案账户特征，采取有针对性的压降措施，将涉案账户法律风险和监管风险压降到最低。 

  严格可疑账户管控。按照总行《融安e信电信诈骗查询操作指引》及开展个人涉诈管控账户异议处理等相关规定，要求所属机构业务部门对可疑账户进行严格核实，并按照管控程序，对可疑账户以及因客户原因难以核实账户使用合理性的，采取非柜面只收不付、全渠道只收不付、限额止付、止收止付以及5年内暂停非柜面业务，5年内不得新开账户等管控措施。 

  加强账户核查分析。根据上级行相关涉案账户数据，相关业务部门认真组织开展账户分析，对存量账户做好排查管控，对存量涉案账户开展逐户核查，分析涉案账户特征和高发原因，制定具体压降策略。安全保卫部按月汇总《涉案账户倒查追责情况统计表》，对相关责任人进行问责处罚，确保涉案账户管控相关制度的严肃性。（通讯员 纪哲）