工商银行潍坊分行着力强化私人银行签约准入风险管理

  鲁网6月1日讯  私人银行客户准入是私人银行专业风险防控的关键环节，工商银行潍坊分行按照上级行《私人银行客户准入管理办法》要求，严把特别流程客户准入，细化潜力接收客户尽调，密切关注签约客户的交易行为、资金动态等，对于确有风险客户及时进行退出，全面做好私人银行客户准入管控。 

  严格落实客户准入尽调。客户准入严格遵循风险识别、服务分层、信息保密、权益保护原则，按监管及风险管理要求，做好客户身份信息采集和核实、深入了解客户、强化尽职调查、整体性分析等工作，动态开展客户身份识别和风险识别。 

  加强存量客户风险排查。要求私银专业从业人员特别是CRM管户财富顾问持续关注存量客户的风险状况，定期做好客户尽职调查，更新完善客户信息，梳理排查潜在风险，尤其是要站在反洗钱的高度认真做好客户尽调，对不符合风险准入标准的客户采取终止服务等措施，已签约但不再符合私人银行条件特别是高风险客户坚决退出。 

  客户签约注重信息安全。严格落实客户信息安全工作要求，根据监管规定以及私人银行服务特点，遵照“知所必需、最小授权”的原则，严格对客户信息进行保密。在客户资料收集过程中，不过度要求客户提供规定要求之外的。严格落实档案管理有关要求，做好私人银行客户准入业务档案的整理、移交以及日常保管，杜绝信息安全问题。 

  加强客户签约风险培训。为确保财富顾问全面掌握准入环节关键风险点，该行通过每周财顾例会、每月培训例会，组织各支行财富顾问尤其是近期新任财富顾问认真学习并严格执行总省行关于客户准入的相关规定、《私人银行客户新准入流程明白纸》，明确客户准入标准，理清各类客户标签概念，熟练掌握签约所需资料，选择正确的签约流程进行客户准入，确保从源头上防范风险问题的发生。（通讯员 纪哲）