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工行潍坊分行:抓实账户风险管理 打造安全金融环境

2020-04-17 09:15 来源:鲁网 大字体 小字体 扫码带走
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今年以来,面对电信诈骗手段和方式不断翻新、诈骗活动逐步由线下向线上迁移的金融风险防控形势,工行潍坊分行认真履行维护金融秩序稳定的重要职责与使命。

  鲁网4月17日讯 今年以来,面对电信诈骗手段和方式不断翻新、诈骗活动逐步由线下向线上迁移的金融风险防控形势,工行潍坊分行认真履行维护金融秩序稳定的重要职责与使命,以监管部门“行业规范建设深化年”活动为有力抓手,坚持把加强对公账户风险管理作为遏制电信诈骗行为的重要工作来抓,严把账户开立关口,强化账户存续期管理,切实提升对公账户管理水平,全力为广大市民打造“安全、高效、快捷”的金融服务环境,当好守护客户资金安全的金融卫士。

  统一思想认识,压实管理责任。该行认真学习领会监管部门“行业规范建设深化年”活动精神要义,做到活动开展与业务发展紧密结合,进一步明确做好对公账户风险管理的紧迫性和必要性,要求各支行“一把手”对账户风险管理亲自部署、靠前指挥。同时,加大风险管控压力传导,强化尽调人员、审核人员、授权人员、存续管理人员的责任履职,筑牢三道账户管理“防火墙”,全力堵塞可能出现的账户管理风险点,夯实金融安全根基。

  完善调查手段,严把开立关口。在办理单位结算账户开立业务时,认真审查客户的营业执照、法人身份、联系方式的真实性、合法性,深入做好企业开立账户的尽职调查工作。通过实地调查、电话核对、工商注册查询等多种方式,结合企业提供的相关资料,进行多角度、深层次的交叉验证,确保账户开立的用途真实、合规。同时,做好客户身份信息的识别、登记工作,完善非自然人收益所有人信息采集,做到了解客户、风控风险。

  深化风险排查,抓好存续管理。结合公安部门下发的涉案账户特点分析,对法人注册及关联企业众多、开户企业交叉持股、多网点开户,交易异常、资金流量大的风险特征账户进行分类排查,对于发现的可疑对公账户,组织开户网点第一时间搜集相关资料、开展延伸排查,对相关风险及时组织上报,在线索确认无误情况下,对可疑账户实施账户控制、客户信息核实等措施,有效降低风险账户数量。

  抓好关键阶段,稳定防疫大局。密切关注疫情期间单位账户需求及异常情况,根据账户管理风险环节要求,通过账户明细分析,及时加强客户可疑交易的甄别,进一步规范账户信息变更、网银注册、印鉴核验等关键业务环节操作,有效防范社会不法分子在疫情防控特殊时期,利用对公账户进行电信诈骗、网络赌博等外部风险案件的发生,消除各种不安全因素,全力维护疫情期间的金融稳定大局。(通讯员 纪哲)


初审编辑:正吉
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